Explication du conseiller

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La situation de Luc et Annie est fort simple à expliquer. Ils ont une hypothèque sur laquelle ils détenaient une assurance hypothécaire. Un des bienfaits de celle-ci est sa simplicité (vous répondez à un questionnaire et si vous entrez dans le moule, vous êtes admissible). Un de ses mauvais côté est le prix de celle-ci. Il n'est pas rare qu'à mensualité égale, une assurance personnelle offre beaucoup plus de protection. De plus, il ne faut pas oublié que l'assurance fourni par l'institution financière augmente à chaque nouveau terme d'hypothèque contrairement aux mensualités de l'assurance personnelle qui restera identique pour la durée du contrat.

 

Sachant cela, mes client souhaitent avoir plus pour leur argent et c'est que je leur ai proposé. Ils ont également décidé d'ajouter quelques options supplémentaires telle une protection en cas de maladies graves, simplement parce qu'on ne sait pas de quoi "demain" sera constitué.

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Assurance temporaire 25 ans (qui protège et qui n'augmente jamais pendant 25 ans)

• 300 000$ en cas de décès de Luc

• 300 000$ en cas de décès de Annie

• 20 000$ en cas que Luc développe une maladie grave

• 20 000$ en cas que Annie développe une maladie grave

• 25 000$ en cas de décès d'un des enfants

• 900$/mois pour combler le paiement de l'hypothèque advenant une invalidité venant de Luc

• 900$/mois pour combler le paiement de l'hypothèque advenant une invalidité venant de Annie

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Protections fournies par l'ancienne institution financière

• Remboursement du prêt hypothécaire advenant le décès de Luc ou Annie

• Paiement de la totalité de la mensualité advenant l'invalidité de Luc ou Annie