Explication du conseiller

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Guillaume et Nathalie avaient plusieurs dettes, mais aussi plusieurs années avant d'atteindre la retraite. Ils sortaient de grandes sommes de leurs poches chaque mois pour rembourser l'automobile ainsi que le prêt contracté pour un projet réno. Au cours des dernières années, leur maison avait pris beaucoup de valeur. Je leur ai proposé de faire affaire avec mon courtier hypothécaire qui a réussi à leur dénicher un bon taux. Nous en avons profité pour additionner les dettes à l'hypothèque et pour retirer un montant qui fut placé dans un CELI. Bien conseillé, le rendement d'un CELI peut facilement battre l'intérêt d'une hypothèque. Pour terminer, j'ai proposé un produit d'assurance personnel qui se décrit comme suit. Voyez par vous-même la différence.

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Assurance temporaire 25 ans (qui protège et qui n'augmente jamais pendant 25 ans)

• 500 000$ en cas de décès de Guillaume

• 500 000$ en cas de décès de Nathalie

• 25 000$ en cas de décès d'un des enfants

• 1200$/mois pour combler le paiement de l'hypothèque advenant une invalidité venant de Guillaume

• 1200$/mois pour combler le paiement de l'hypothèque advenant une invalidité venant de Nathalie

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Protections fournies par l'ancienne institution financière (son prix augmente tous les 5 ans)

• Remboursement du prêt hypothécaire advenant le décès de Guillaume ou Nathalie

• Paiement de la totalité de la mensualité advenant l'invalidité de Guillaume ou Nathalie